Jancura Kapital verwendet Vorhersagemodelle, um freies Bargeld und Marktdaten in Echtzeit zu analysieren. Das Ergebnis sind konkrete Empfehlungen zur Kapitalallokation, ohne Provisionen, die die Rendite schmälern würden.
Geld, das auf einem Girokonto liegt oder auf herkömmliche Weise verwaltet wird, unterliegt der Inflation und verursacht gleichzeitig Verwaltungs-, Handels- und Maklergebühren. Dieser Effekt wird in der Analytik als Erosion der Gebühreneinnahmen bezeichnet – die Differenz zwischen der Brutto- und der Nettowertsteigerung, die der Dritte mitnimmt.
Jancura Kapital ersetzt die manuelle Entscheidungsfindung durch ein Modell, das Marktsignale in Echtzeit auswertet und ohne Verzögerungen durch den menschlichen Faktor oder die Provisionsstruktur darauf reagiert.
Anschaulicher Vergleich der Kapitalnutzungseffizienz – Zeitorientierung und Entscheidungsgeschwindigkeit, nicht spezifische Umsatzzahlen.
Die Plattform basiert auf einer Kombination aus Vorhersagemodellen, Risikomanagement und Echtzeit-Datenverarbeitung. Keine der Ebenen arbeitet isoliert – die Ausgabe der einen ist die Eingabe der anderen.
Die Modelle lernen aus historischen und aktuellen Marktdaten und schätzen die wahrscheinliche Entwicklung der Liquidität, des Zinsumfelds und der Volatilität ab. Das Ergebnis ist eine Reihe von Szenarien, keine einzelne feste Vorhersage.
Jede Empfehlung ist an eine Expositionsgrenze gebunden, die sich aus der erklärten Risikotoleranz des Unternehmens ergibt. Das System prüft fortlaufend, ob die tatsächliche Zuteilung nicht von dieser Grenze abweicht.
Daten aus dem Markt und aus dem Kundenkonto werden kontinuierlich verarbeitet. Empfehlungen werden aktualisiert, wenn sich die Bedingungen ändern, und basieren nicht auf Daten, die mehrere Tage alt sind.
Jancura Kapital wurde als Tool für kleine und mittlere Unternehmer entwickelt, die mit freiem Bargeld ebenso systematisch arbeiten möchten wie mit dem Betriebsbudget. Die Entscheidungsfindung basiert nicht auf Intuition oder der Empfehlung eines Dritten mit einem begründeten Interesse am Umsatz.
Die gesamte analytische Logik ist in dem Sinne transparent, dass der Kunde sehen kann, anhand welcher Eingabedaten die Empfehlung generiert wurde, und diese mit seiner eigenen Einschätzung vergleichen kann, bevor er die Transaktion genehmigt.
Die meisten Kapitalverwaltungsplattformen erheben eine Gebühr, die auf dem Handelsvolumen oder dem Gewinn basiert. Diese Kosten summieren sich bei wiederholten Transaktionen und können längerfristig einen erheblichen Teil der potenziellen Rendite ausmachen.
Jancura Kapital hat diese Struktur nicht. Die Einnahmen der Plattform stammen nicht aus einer Provision für einzelne Transaktionen und daher besteht kein Anreiz zu übermäßigem Handel oder ein Interessenkonflikt zwischen der Empfehlung und den Einnahmen der Plattform. Dadurch verbleiben 100 % des erwirtschafteten Gewinns bei dem Unternehmen, das das Kapital investiert hat.
Der Prozess ist in vier Schritte unterteilt. Jeder Schritt verfügt über einen klar definierten Ein- und Ausgang, so dass nachvollzogen werden kann, warum eine bestimmte Empfehlung generiert wurde.
Das System sammelt Daten zu Salden, Cashflows und relevanten Marktindikatoren, die das Unternehmen über die Verbindung zum Konto zur Verfügung stellt.
Das Vorhersagemodell bewertet Eingabedaten anhand der aktuellen Marktbedingungen und der vom Kunden erklärten Risikotoleranz.
Die Plattform formuliert spezifische Empfehlungen für die Kapitalallokation, einschließlich Begründung und erwarteter Ergebnisspanne.
Nach Freigabe durch den Auftraggeber erfolgt die Empfehlung ohne zusätzliche Provision und das Ergebnis fließt in die weitere Modellierung ein.
Die folgenden Szenarien beschreiben typische Situationen, in denen Unternehmen Jancura Kapital für die Eigenkapitalverwaltung einsetzen.
Ein Unternehmen mit einem unregelmäßigen, aber wiederkehrenden Liquiditätsüberschuss benötigt Kapital, um verfügbar zu bleiben und gleichzeitig nicht ungenutzt zu bleiben. Das Modell schlägt eine Verteilung zwischen liquiden und etwas profitableren Positionen gemäß dem prognostizierten Zahlungsplan des Unternehmens vor.
Das Kapital bleibt für den betrieblichen Bedarf verfügbar, der Rest dient der Wertsteigerung.
Ein Unternehmen, das eine Rücklage für zukünftige Investitionen oder einen unerwarteten Umsatzverlust hält, ist dem Risiko ausgesetzt, dass der beizulegende Zeitwert der Rücklage im Laufe der Zeit sinkt. Die Plattform schlägt vor, die Reserve so zu verteilen, dass ein Teil des Kapitals auf den Inflationsdruck reagiert, ohne seine Verfügbarkeit zu gefährden.
Die Reserve wird nach dem Horizont aufgeteilt, über den sie voraussichtlich gezogen wird.
Ein Unternehmen mit Einnahmen oder Verbindlichkeiten in Fremdwährung muss die Auswirkungen von Wechselkursschwankungen auf das wirtschaftliche Ergebnis begrenzen. Das Modell bewertet kontinuierlich das Risiko und schlägt Anpassungen vor, die die Sensitivität des Unternehmensergebnisses gegenüber Bewegungen der Wechselkurse oder Zinssätze verringern.
Empfehlungen passen sich der aktuellen Exposition an, nicht einer festen Regel.
Um eine genauere Vorstellung davon zu bekommen, wie die Plattform mit der spezifischen Struktur Ihres Kapitals funktionieren würde, besteht die Möglichkeit, eine Demonstration der Plattform anhand realer, anonymisierter Unternehmensdaten zu vereinbaren.