Το Jancura Kapital χρησιμοποιεί μοντέλα πρόβλεψης για να αναλύσει δωρεάν μετρητά και δεδομένα αγοράς σε πραγματικό χρόνο. Το αποτέλεσμα είναι συγκεκριμένες συστάσεις για κατανομή κεφαλαίων, χωρίς προμήθειες που θα μείωναν την απόδοση.
Χρήματα που βρίσκονται σε τρεχούμενο λογαριασμό ή διαχειρίζονται με συμβατικό τρόπο υπόκεινται σε πληθωρισμό και ταυτόχρονα δημιουργούν προμήθειες διαχείρισης, διαπραγμάτευσης και μεσιτείας. Αυτό το αποτέλεσμα αναφέρεται στα analytics ως διάβρωση εσόδων από τέλη — η διαφορά μεταξύ της ακαθάριστης και της καθαρής ανατίμησης που αφαιρεί το τρίτο μέρος.
Το Jancura Kapital αντικαθιστά τη μη αυτόματη λήψη αποφάσεων με ένα μοντέλο που αξιολογεί τα σήματα της αγοράς σε πραγματικό χρόνο και αντιδρά σε αυτά χωρίς καθυστερήσεις που προκαλούνται από τον ανθρώπινο παράγοντα ή τη δομή της προμήθειας.
Ενδεικτική σύγκριση της αποδοτικότητας της χρήσης κεφαλαίου — προσανατολισμός χρόνου και ταχύτητα λήψης αποφάσεων, όχι συγκεκριμένοι αριθμοί εσόδων.
Η πλατφόρμα βασίζεται σε συνδυασμό μοντέλων πρόβλεψης, διαχείρισης κινδύνου και επεξεργασίας δεδομένων σε πραγματικό χρόνο. Κανένα από τα επίπεδα δεν λειτουργεί μεμονωμένα — η έξοδος του ενός είναι η είσοδος του άλλου.
Τα μοντέλα μαθαίνουν από ιστορικά και τρέχοντα δεδομένα της αγοράς και εκτιμούν την πιθανή εξέλιξη της ρευστότητας, το περιβάλλον των επιτοκίων και τη μεταβλητότητα. Η έξοδος είναι μια σειρά σεναρίων, όχι μια σταθερή πρόβλεψη.
Κάθε σύσταση συνδέεται με ένα όριο έκθεσης που προκύπτει από τη δηλωμένη ανοχή κινδύνου της εταιρείας. Το σύστημα ελέγχει συνεχώς εάν η πραγματική κατανομή δεν αποκλίνει από αυτό το όριο.
Δεδομένα από την αγορά και από τον λογαριασμό του πελάτη υποβάλλονται σε συνεχή επεξεργασία. Οι συστάσεις ενημερώνονται καθώς αλλάζουν οι συνθήκες, αντί να βασίζονται σε δεδομένα που είναι αρκετών ημερών.
Το Jancura Kapital δημιουργήθηκε ως εργαλείο για ιδιοκτήτες μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων που θέλουν να εργάζονται με δωρεάν μετρητά τόσο συστηματικά όσο και με τον προϋπολογισμό λειτουργίας. Η λήψη αποφάσεων δεν βασίζεται στη διαίσθηση ή στη σύσταση τρίτου με κεκτημένο συμφέρον στον κύκλο εργασιών.
Όλη η αναλυτική λογική είναι διαφανής με την έννοια ότι ο πελάτης μπορεί να δει σε ποια δεδομένα εισόδου δημιουργήθηκε η σύσταση και να τη συγκρίνει με τη δική του κρίση πριν εγκρίνει τη συναλλαγή.
Οι περισσότερες πλατφόρμες διαχείρισης κεφαλαίου χρεώνουν μια αμοιβή με βάση τον όγκο συναλλαγών ή το κέρδος. Αυτό το κόστος συσσωρεύεται με επαναλαμβανόμενες συναλλαγές και μπορεί να αντιπροσωπεύει σημαντικό μέρος της πιθανής απόδοσης μακροπρόθεσμα.
Το Jancura Kapital δεν έχει αυτή τη δομή. Τα έσοδα της πλατφόρμας δεν προέρχονται από προμήθεια για μεμονωμένες συναλλαγές και ως εκ τούτου δεν υπάρχει κίνητρο για υπεραγορές ή σύγκρουση συμφερόντων μεταξύ της παραπομπής και των εσόδων της πλατφόρμας. Ως αποτέλεσμα, το 100% του κέρδους που δημιουργείται παραμένει στην εταιρεία που επένδυσε το κεφάλαιο.
Η διαδικασία χωρίζεται σε τέσσερα βήματα. Κάθε βήμα έχει μια σαφώς καθορισμένη είσοδο και έξοδο, επομένως είναι δυνατό να εντοπιστεί γιατί δημιουργήθηκε μια δεδομένη σύσταση.
Το σύστημα συλλέγει δεδομένα σχετικά με τα υπόλοιπα, τις ταμειακές ροές και τους σχετικούς δείκτες αγοράς, τα οποία η εταιρεία καθιστά διαθέσιμα μέσω της σύνδεσης με τον λογαριασμό.
Το μοντέλο πρόβλεψης αξιολογεί τα δεδομένα εισόδου σε σχέση με τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς και τη δηλωμένη ανοχή κινδύνου του πελάτη.
Η πλατφόρμα διατυπώνει συγκεκριμένες συστάσεις για την κατανομή κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένης της λογικής και του αναμενόμενου εύρους αποτελεσμάτων.
Μετά την έγκριση από τον πελάτη, η σύσταση γίνεται χωρίς πρόσθετη προμήθεια και το αποτέλεσμα επαναλαμβάνεται σε περαιτέρω μοντελοποίηση.
Τα ακόλουθα σενάρια περιγράφουν τυπικές καταστάσεις στις οποίες οι εταιρείες χρησιμοποιούν το Jancura Kapital για τη διαχείριση μετοχών.
Μια επιχείρηση με ακανόνιστο αλλά επαναλαμβανόμενο πλεόνασμα μετρητών χρειάζεται κεφάλαια για να παραμείνει διαθέσιμο και ταυτόχρονα να μην είναι σε αδράνεια. Το μοντέλο προτείνει μια κατανομή μεταξύ ρευστών και ελαφρώς πιο κερδοφόρων θέσεων σύμφωνα με το προβλεπόμενο πρόγραμμα πληρωμών της επιχείρησης.
Το κεφάλαιο παραμένει διαθέσιμο για λειτουργικές ανάγκες, το υπόλοιπο λειτουργεί για εκτίμηση.
Μια επιχείρηση που διατηρεί αποθεματικό για μελλοντικές επενδύσεις ή απροσδόκητη απώλεια εσόδων αντιμετωπίζει τον κίνδυνο η εύλογη αξία του αποθεματικού να μειωθεί με την πάροδο του χρόνου. Η πλατφόρμα προτείνει τη διανομή του αποθεματικού έτσι ώστε μέρος του κεφαλαίου να ανταποκρίνεται στις πληθωριστικές πιέσεις χωρίς να τίθεται σε κίνδυνο η διαθεσιμότητά του.
Το αποθεματικό διαιρείται ανάλογα με τον ορίζοντα στον οποίο είναι πιθανό να συρθεί.
Μια εταιρεία με έσοδα ή υποχρεώσεις σε ξένο νόμισμα πρέπει να περιορίσει την επίδραση των διακυμάνσεων των συναλλαγματικών ισοτιμιών στο οικονομικό αποτέλεσμα. Το μοντέλο αξιολογεί συνεχώς την έκθεση και προτείνει προσαρμογές που μειώνουν την ευαισθησία του αποτελέσματος της εταιρείας στις κινήσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών ή των επιτοκίων.
Οι συστάσεις προσαρμόζονται στην τρέχουσα έκθεση, όχι σε σταθερό κανόνα.
Για μια πιο στενή ιδέα του πώς θα λειτουργούσε η πλατφόρμα με τη συγκεκριμένη δομή του κεφαλαίου σας, είναι δυνατό να κανονίσετε μια επίδειξη της πλατφόρμας σε πραγματικά, ανώνυμα εταιρικά δεδομένα.