Jancura Kapital kasutab ennustavaid mudeleid vaba raha ja turuandmete reaalajas analüüsimiseks. Tulemuseks on konkreetsed soovitused kapitali jaotamiseks ilma tootlust vähendavate komisjonitasudeta.
Arvelduskontol olev või tavapärasel viisil hallatav raha on inflatsiooni all ja tekitab samal ajal haldus-, kauplemistasusid ja maakleritasusid. Seda mõju nimetatakse analüütikas kui teenustasude tulu vähenemist – vahe bruto- ja netoväärtuse vahel, mille kolmas osapool ära võtab.
Jancura Kapital asendab käsitsi otsustamise mudeliga, mis hindab turusignaale reaalajas ja reageerib neile ilma inimtegurist või komisjoni struktuurist tingitud viivitusteta.
Illustreeriv võrdlus kapitali kasutamise efektiivsusest — ajale orienteeritus ja otsustuskiirus, mitte konkreetsed tulunumbrid.
Platvorm põhineb ennustavate mudelite, riskijuhtimise ja reaalajas andmetöötluse kombinatsioonil. Ükski kiht ei tööta eraldi – ühe väljund on teise sisend.
Mudelid õpivad ajaloolistest ja praegustest turuandmetest ning hindavad likviidsuse tõenäolist arengut, intressimäärade keskkonda ja volatiilsust. Väljundiks on hulk stsenaariume, mitte üks kindel ennustus.
Iga soovitus on seotud kokkupuutepiiranguga, mis tuletatakse ettevõtte deklareeritud riskitaluvusest. Süsteem kontrollib pidevalt, kas tegelik jaotus sellest piirist kõrvale ei lähe.
Turult ja kliendi kontolt pärinevaid andmeid töödeldakse pidevalt. Soovitusi värskendatakse vastavalt tingimuste muutumisele, mitte aga mitme päeva vanuste andmete põhjal.
Jancura Kapital loodi tööriistana väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete omanikele, kes soovivad töötada vaba sularahaga sama süstemaatiliselt kui tegevuseelarvega. Otsuste langetamine ei põhine intuitsioonil ega kolmanda osapoole soovitusel, kes on käibest huvitatud.
Kogu analüütiline loogika on läbipaistev selles mõttes, et klient näeb, millistel sisendandmetel soovitus koostati ja saab seda enne tehingu heakskiitmist võrrelda enda hinnanguga.
Enamik kapitalihaldusplatvorme võtab tasu, mis põhineb kaubandusmahul või kasumil. See kulu koguneb korduvate tehingutega ja võib pikemas perspektiivis moodustada olulise osa potentsiaalsest tulust.
Jancura Kapital-l seda struktuuri pole. Platvormi sissetulek ei tulene üksikute tehingute vahendustasust ning seetõttu ei teki ka ülekauplemise stiimulit ega huvide konflikti suunamise ja platvormi tulu vahel. Selle tulemusena jääb 100% teenitud kasumist kapitali investeerinud ettevõttele.
Protsess on jagatud neljaks etapiks. Igal etapil on selgelt määratletud sisend ja väljund, nii et on võimalik jälgida, miks antud soovitus genereeriti.
Süsteem kogub andmeid saldode, rahavoogude ja asjakohaste turunäitajate kohta, mille ettevõte teeb kontoga ühenduse kaudu kättesaadavaks.
Ennustav mudel hindab sisendandmeid praeguste turutingimuste ja kliendi deklareeritud riskitaluvuse suhtes.
Platvorm sõnastab konkreetsed soovitused kapitali jaotamiseks, sealhulgas põhjendused ja eeldatavate tulemuste ulatus.
Pärast kliendipoolset kinnitamist tehakse soovitus ilma lisatasuta ning tulemus kajastub edasises modelleerimises.
Järgmised stsenaariumid kirjeldavad tüüpilisi olukordi, kus ettevõtted kasutavad Jancura Kapital aktsiate haldamiseks.
Ebaregulaarse, kuid korduva sularaha ülejäägiga ettevõte vajab kapitali, et jääda kättesaadavaks ja samal ajal mitte jõude olla. Mudel pakub välja jaotuse likviidsete ja veidi tulusamate positsioonide vahel vastavalt ettevõtte prognoositavale maksegraafikule.
Kapital jääb operatiivvajadusteks kättesaadavaks, ülejäänu töötab hinnaks.
Ettevõte, kellel on reservi tulevaste investeeringute jaoks või ootamatu tulu kaotus, seisab silmitsi riskiga, et reservi õiglane väärtus aja jooksul väheneb. Platvorm soovitab reservi jaotada nii, et osa kapitalist reageeriks inflatsioonisurvele ilma selle kättesaadavust ohustamata.
Reserv jaguneb vastavalt sellele, millisele horisondile see tõenäoliselt tõmmatakse.
Välisvaluutas tulu või kohustusega ettevõte peab piirama valuutakursside kõikumise mõju majandustulemusele. Mudel hindab pidevalt riskipositsiooni ja pakub välja kohandusi, mis vähendavad ettevõtte tulemuse tundlikkust vahetuskursside või intressimäärade muutuste suhtes.
Soovitused kohanduvad praeguse kokkupuutega, mitte kindla reegliga.
Täpsema ülevaate saamiseks sellest, kuidas platvorm teie kapitali spetsiifilise struktuuriga töötaks, on võimalik korraldada platvormi esitlemine tegelike, anonüümsete ettevõtteandmete põhjal.