Jancura Kapital utilise des modèles prédictifs pour analyser les liquidités disponibles et les données de marché en temps réel. Le résultat est des recommandations concrètes d’allocation du capital, sans commissions qui réduiraient le rendement.
L’argent déposé sur un compte courant ou géré de manière conventionnelle est soumis à l’inflation et génère en même temps des frais de gestion, de trading et de courtage. Cet effet est appelé dans les analyses l’érosion des revenus de commissions – la différence entre l’appréciation brute et nette que le tiers retire.
Jancura Kapital remplace la prise de décision manuelle par un modèle qui évalue les signaux du marché en temps réel et y réagit sans retards causés par le facteur humain ou la structure des commissions.
Comparaison illustrative de l’efficacité de l’utilisation du capital – orientation temporelle et rapidité de prise de décision, et non chiffres de revenus spécifiques.
La plateforme s'appuie sur une combinaison de modèles prédictifs, de gestion des risques et de traitement de données en temps réel. Aucune des couches ne fonctionne de manière isolée : la sortie de l’une est l’entrée de l’autre.
Les modèles apprennent des données de marché historiques et actuelles et estiment l'évolution probable de la liquidité, de l'environnement des taux d'intérêt et de la volatilité. Le résultat est une gamme de scénarios, et non une seule prédiction fixe.
Chaque recommandation est liée à une limite d'exposition dérivée de la tolérance au risque déclarée de l'entreprise. Le système vérifie en permanence si l'allocation réelle ne s'écarte pas de cette limite.
Les données du marché et du compte du client sont traitées en permanence. Les recommandations sont mises à jour à mesure que les conditions changent, plutôt que sur la base de données datant de plusieurs jours.
Jancura Kapital a été créé comme un outil destiné aux propriétaires de petites et moyennes entreprises qui souhaitent travailler avec de l'argent disponible aussi systématiquement qu'avec leur budget de fonctionnement. La prise de décision ne repose pas sur l’intuition ou la recommandation d’un tiers ayant un intérêt direct dans le chiffre d’affaires.
Toute logique analytique est transparente dans le sens où le client peut voir sur quelles données d'entrée la recommandation a été générée et peut la comparer avec son propre jugement avant d'approuver la transaction.
La plupart des plateformes de gestion de capital facturent des frais en fonction du volume des échanges ou des bénéfices. Ce coût s'accumule avec les transactions répétées et peut représenter une part importante du rendement potentiel à long terme.
Jancura Kapital n'a pas cette structure. Les revenus de la plateforme ne proviennent pas d'une commission sur les transactions individuelles, et il n'y a donc aucune incitation à sur-négocier ou conflit d'intérêts entre le parrainage et les revenus de la plateforme. De ce fait, 100 % des bénéfices générés restent acquis à l’entreprise qui a investi le capital.
Le processus est divisé en quatre étapes. Chaque étape a une entrée et une sortie clairement définies, il est donc possible de retracer pourquoi une recommandation donnée a été générée.
Le système collecte des données sur les soldes, les flux de trésorerie et les indicateurs de marché pertinents, que l'entreprise met à disposition via la connexion au compte.
Le modèle prédictif évalue les données d'entrée par rapport aux conditions actuelles du marché et à la tolérance au risque déclarée du client.
La plateforme formule des recommandations spécifiques pour l'allocation du capital, y compris la justification et la gamme de résultats attendus.
Après approbation par le client, la recommandation est faite sans commission supplémentaire et le résultat est reflété dans une modélisation ultérieure.
Les scénarios suivants décrivent des situations typiques dans lesquelles les entreprises déploient Jancura Kapital pour la gestion des actions.
Une entreprise disposant d’un excédent de trésorerie irrégulier mais récurrent a besoin de capital pour rester disponible et en même temps ne pas rester inactif. Le modèle propose une répartition entre les positions liquides et légèrement plus rentables en fonction de l'échéancier de paiement prévu de l'entreprise.
Le capital reste disponible pour les besoins opérationnels, le reste travaille à l'appréciation.
Une entreprise qui détient une réserve pour des investissements futurs ou une perte inattendue de revenus est exposée au risque que la juste valeur de la réserve diminue avec le temps. La plateforme suggère de répartir la réserve de manière à ce qu'une partie du capital réponde aux pressions inflationnistes sans compromettre sa disponibilité.
La réserve est répartie selon l'horizon sur lequel elle est susceptible d'être prélevée.
Une entreprise dont les revenus ou les dettes sont en devises étrangères doit limiter l’impact des fluctuations des taux de change sur le résultat économique. Le modèle évalue en permanence l'exposition et propose des ajustements qui réduisent la sensibilité du résultat de l'entreprise aux variations des taux de change ou des taux d'intérêt.
Les recommandations s'adaptent à l'exposition actuelle et non à une règle fixe.
Pour avoir une idée plus précise du fonctionnement de la plateforme avec la structure spécifique de votre capital, il est possible d'organiser une démonstration de la plateforme sur des données réelles et anonymisées de l'entreprise.