Jancura Kapital koristi prediktivne modele za analizu slobodnog novca i tržišnih podataka u stvarnom vremenu. Rezultat su konkretne preporuke za alokaciju kapitala, bez provizija koje bi umanjile povrat.
Novac koji stoji na tekućem računu ili se njime upravlja na konvencionalan način podložan je inflaciji i istovremeno stvara naknade za upravljanje, trgovanje i posredovanje. Taj se učinak u analitici naziva erozija prihoda od naknada — razlika između bruto i neto povećanja vrijednosti koju treća strana oduzima.
Jancura Kapital zamjenjuje ručno donošenje odluka modelom koji procjenjuje tržišne signale u stvarnom vremenu i reagira na njih bez kašnjenja uzrokovanih ljudskim faktorom ili strukturom provizije.
Ilustrativna usporedba učinkovitosti iskorištavanja kapitala — vremenska orijentacija i brzina donošenja odluka, a ne konkretni brojevi prihoda.
Platforma se temelji na kombinaciji prediktivnih modela, upravljanja rizicima i obrade podataka u stvarnom vremenu. Nijedan od slojeva ne radi izolirano — izlaz jednog je ulaz drugog.
Modeli uče iz povijesnih i trenutnih tržišnih podataka i procjenjuju vjerojatni razvoj likvidnosti, okruženje kamatnih stopa i volatilnost. Rezultat je niz scenarija, a ne jedno fiksno predviđanje.
Svaka preporuka povezana je s granicom izloženosti koja proizlazi iz deklarirane tolerancije rizika tvrtke. Sustav kontinuirano provjerava ne odstupa li stvarna dodjela od tog limita.
Podaci s tržišta i s računa klijenta obrađuju se kontinuirano. Preporuke se ažuriraju kako se uvjeti mijenjaju, a ne na temelju podataka koji su stari nekoliko dana.
Jancura Kapital je stvoren kao alat za male i srednje poduzetnike koji žele raditi s besplatnim novcem jednako sustavno kao i s operativnim proračunom. Donošenje odluka ne temelji se na intuiciji ili preporuci treće strane koja ima veliki interes za promet.
Sva analitička logika je transparentna u smislu da klijent može vidjeti na kojim je ulaznim podacima generirana preporuka i usporediti je sa svojom prosudbom prije nego što odobri transakciju.
Većina platformi za upravljanje kapitalom naplaćuje naknadu na temelju količine trgovine ili dobiti. Taj se trošak nakuplja ponovljenim transakcijama i može dugoročno predstavljati značajan dio potencijalnog povrata.
Jancura Kapital nema ovu strukturu. Prihod platforme ne dolazi od provizije za pojedinačne transakcije, pa stoga ne postoji poticaj za prekomjerno trgovanje ili sukob interesa između preporuke i prihoda platforme. Kao rezultat toga, 100% ostvarene dobiti ostaje tvrtki koja je uložila kapital.
Proces je podijeljen u četiri koraka. Svaki korak ima jasno definiran ulaz i izlaz, tako da je moguće pratiti zašto je određena preporuka generirana.
Sustav prikuplja podatke o stanju, novčanom tijeku i relevantnim tržišnim pokazateljima koje tvrtka stavlja na raspolaganje vezom na račun.
Prediktivni model procjenjuje ulazne podatke u odnosu na trenutne tržišne uvjete i klijentovu deklariranu toleranciju na rizik.
Platforma formulira specifične preporuke za raspodjelu kapitala, uključujući obrazloženje i očekivani raspon rezultata.
Nakon odobrenja od strane klijenta, preporuka se radi bez dodatne provizije, a rezultat se vraća u daljnje modeliranje.
Sljedeći scenariji opisuju tipične situacije u kojima tvrtke implementiraju Jancura Kapital za upravljanje kapitalom.
Poduzeće s neredovitim, ali ponavljajućim viškom gotovine treba kapital da ostane na raspolaganju, a da u isto vrijeme ne miruje. Model predlaže raspodjelu između likvidnih i malo profitabilnijih pozicija prema predviđenom rasporedu plaćanja poduzeća.
Kapital ostaje na raspolaganju za operativne potrebe, ostatak radi za aprecijaciju.
Tvrtka koja drži rezervu za buduća ulaganja ili neočekivani gubitak prihoda suočava se s rizikom da fer vrijednost rezerve opadne tijekom vremena. Platforma predlaže raspodjelu rezervi tako da dio kapitala odgovori na inflacijski pritisak bez ugrožavanja njegove raspoloživosti.
Rezervat se dijeli prema horizontu preko kojeg će se vjerojatno povući.
Poduzeće s prihodima ili obvezama u stranoj valuti mora ograničiti utjecaj tečajnih oscilacija na ekonomski rezultat. Model kontinuirano procjenjuje izloženost i predlaže prilagodbe koje smanjuju osjetljivost rezultata tvrtke na kretanja tečaja ili kamatnih stopa.
Preporuke se prilagođavaju trenutnoj izloženosti, a ne fiksnom pravilu.
Za bližu predodžbu kako bi platforma funkcionirala sa specifičnom strukturom vašeg kapitala, moguće je dogovoriti demonstraciju platforme na stvarnim, anonimiziranim podacima tvrtke.