Az Jancura Kapital prediktív modelleket használ a szabad készpénz és a piaci adatok valós idejű elemzéséhez. Az eredmény konkrét ajánlások a tőkeallokációra, jutalékok nélkül, amelyek csökkentenék a megtérülést.
A folyószámlán lévő vagy hagyományos módon kezelt pénzek inflációnak vannak kitéve, ugyanakkor kezelési, kereskedési és közvetítői díjat generálnak. Ezt a hatást az analitika díjbevétel-eróziónak nevezi – a bruttó és a nettó felértékelődés közötti különbség, amelyet a harmadik fél elvesz.
Az Jancura Kapital a kézi döntéshozatalt egy olyan modellre cseréli, amely valós időben értékeli a piaci jelzéseket, és azokra az emberi tényező vagy a jutalékstruktúra okozta késedelem nélkül reagál.
A tőkefelhasználás hatékonyságának szemléltető összehasonlítása — időorientáció és döntési sebesség, nem konkrét bevételi számok.
A platform prediktív modellek, kockázatkezelés és valós idejű adatfeldolgozás kombinációján alapul. Egyik réteg sem működik elszigetelten – az egyik kimenete a másik bemenete.
A modellek tanulnak a történelmi és jelenlegi piaci adatokból, és megbecsülik a likviditás, a kamatkörnyezet és a volatilitás valószínű alakulását. A kimenet egy sor forgatókönyv, nem pedig egyetlen rögzített előrejelzés.
Minden ajánlás egy expozíciós határértékhez van kötve, amely a vállalat deklarált kockázati toleranciájából származik. A rendszer folyamatosan ellenőrzi, hogy a tényleges allokáció nem tér el ettől a határtól.
A piacról és az ügyfél számlájáról származó adatok feldolgozása folyamatosan történik. Az ajánlások a feltételek változásával frissülnek, nem pedig több napos adatok alapján.
Az Jancura Kapital eszközt a kis- és középvállalkozások tulajdonosai számára készítették, akik a szabad készpénzzel ugyanolyan szisztematikusan szeretnének dolgozni, mint a működési költségvetéssel. A döntéshozatal nem intuíción vagy a forgalomban érdekelt harmadik fél ajánlásán alapul.
Minden analitikai logika átlátható abban az értelemben, hogy az ügyfél láthatja, hogy milyen bemeneti adatok alapján készült az ajánlás, és összehasonlíthatja azt saját megítélésével, mielőtt jóváhagyja a tranzakciót.
A legtöbb tőkekezelési platform a kereskedési volumen vagy a nyereség alapján díjat számít fel. Ez a költség az ismétlődő tranzakciók során halmozódik fel, és hosszabb távon a potenciális megtérülés jelentős részét képviselheti.
Az Jancura Kapital nem rendelkezik ezzel a szerkezettel. A platform bevétele nem az egyes tranzakciók után járó jutalékból származik, ezért nincs ösztönzés a túlkereskedésre, illetve az ajánlás és a platform bevétele közötti összeférhetetlenség. Ennek eredményeként a megtermelt nyereség 100%-a a tőkét befektető társaságnál marad.
A folyamat négy lépésre oszlik. Minden lépésnek világosan meghatározott bemenete és kimenete van, így vissza lehet követni, hogy egy adott ajánlás miért jött létre.
A rendszer adatokat gyűjt az egyenlegekről, a cash-flow-ról és a releváns piaci mutatókról, amelyeket a számlacsatlakozáson keresztül elérhetővé tesz a társaság.
A prediktív modell a bemeneti adatokat az aktuális piaci feltételekhez és az ügyfél deklarált kockázati toleranciájához viszonyítva értékeli.
A platform konkrét ajánlásokat fogalmaz meg a tőkeallokációra vonatkozóan, beleértve az indoklást és az eredmények várható tartományát.
Az ügyfél jóváhagyása után az ajánlás további jutalék nélkül készül, és az eredmény tükröződik a további modellezésben.
A következő forgatókönyvek olyan tipikus helyzeteket írnak le, amelyekben a vállalatok az Jancura Kapital-et alkalmazzák a tőkekezeléshez.
A rendszertelen, de ismétlődő készpénztöbblettel rendelkező cégnek tőkére van szüksége ahhoz, hogy rendelkezésre álljon, és ugyanakkor ne tétlen. A modell a likvid és valamivel jövedelmezőbb pozíciók közötti elosztást javasolja a cég előrejelzett fizetési ütemezése szerint.
A tőke továbbra is rendelkezésre áll működési igényekre, a többi felértékelődésre dolgozik.
Az a vállalkozás, amely tartalékot tart jövőbeli befektetésekre vagy váratlan bevételkiesésre, azzal a kockázattal néz szembe, hogy a tartalék valós értéke idővel csökken. A platform úgy javasolja a tartalék felosztását, hogy a tőke egy része az inflációs nyomásra reagáljon anélkül, hogy veszélyeztetné a rendelkezésre állását.
A tartalékot aszerint kell felosztani, hogy várhatóan melyik horizonton kerül sor.
A külföldi pénznemben bevétellel vagy kötelezettségekkel rendelkező társaságnak korlátoznia kell az árfolyam-ingadozások hatását a gazdasági eredményre. A modell folyamatosan értékeli a kitettséget, és olyan módosításokat javasol, amelyek csökkentik a vállalat eredményének érzékenységét az árfolyamok vagy a kamatlábak mozgására.
Az ajánlások az aktuális expozícióhoz igazodnak, nem egy rögzített szabály.
Ha közelebbről szeretné megismerni, hogyan működne a platform az Ön tőke sajátos szerkezetével, lehetőség van a platform bemutatójának megszervezésére valós, anonim cégadatokon.