Jancura Kapital utilizza modelli predittivi per analizzare la liquidità disponibile e i dati di mercato in tempo reale. Il risultato sono raccomandazioni concrete per l’allocazione del capitale, senza commissioni che ridurrebbero il rendimento.
Il denaro depositato su un conto corrente o gestito in modo convenzionale è soggetto a inflazione e allo stesso tempo genera commissioni di gestione, negoziazione e intermediazione. Questo effetto viene definito nell'analisi come erosione delle entrate derivanti dalle commissioni, ovvero la differenza tra l'apprezzamento lordo e quello netto che la terza parte porta via.
Jancura Kapital sostituisce il processo decisionale manuale con un modello che valuta i segnali di mercato in tempo reale e reagisce senza ritardi causati dal fattore umano o dalla struttura delle commissioni.
Confronto illustrativo dell'efficienza nell'utilizzo del capitale: orientamento al tempo e velocità del processo decisionale, non numeri specifici delle entrate.
La piattaforma si basa su una combinazione di modelli predittivi, gestione del rischio ed elaborazione dei dati in tempo reale. Nessuno dei livelli funziona in modo isolato: l’output di uno è l’input dell’altro.
I modelli imparano dai dati di mercato storici e attuali e stimano la probabile evoluzione della liquidità, del contesto dei tassi di interesse e della volatilità. Il risultato è una serie di scenari, non una singola previsione fissa.
Ogni raccomandazione è legata ad un limite di esposizione derivante dalla tolleranza al rischio dichiarata dall'azienda. Il sistema verifica continuamente se l'effettiva allocazione non si discosta da questo limite.
I dati del mercato e del conto del cliente vengono elaborati continuamente. Le raccomandazioni vengono aggiornate man mano che le condizioni cambiano, anziché basarsi su dati risalenti a diversi giorni fa.
Jancura Kapital è stato creato come strumento per i proprietari di piccole e medie imprese che desiderano lavorare con denaro contante in modo sistematico come con il budget operativo. Il processo decisionale non si basa sull’intuizione o sulla raccomandazione di terzi con un interesse acquisito nel fatturato.
Tutta la logica analitica è trasparente, nel senso che il cliente può vedere su quali dati di input è stata generata la raccomandazione e può confrontarla con il proprio giudizio prima di approvare la transazione.
La maggior parte delle piattaforme di gestione del capitale addebita una commissione in base al volume degli scambi o al profitto. Questo costo si accumula con transazioni ripetute e può rappresentare una parte significativa del potenziale rendimento a lungo termine.
Jancura Kapital non ha questa struttura. Il reddito della piattaforma non proviene da una commissione per le singole transazioni, quindi non vi è alcun incentivo all'over-trade o al conflitto di interessi tra il referral e il reddito della piattaforma. Di conseguenza, il 100% del profitto generato rimane alla società che ha investito il capitale.
Il processo è diviso in quattro fasi. Ogni passaggio ha un input e un output chiaramente definiti, quindi è possibile risalire al motivo per cui è stata generata una determinata raccomandazione.
Il sistema raccoglie dati su saldi, flussi di cassa e indicatori di mercato rilevanti, che l'azienda rende disponibili attraverso la connessione al conto.
Il modello predittivo valuta i dati di input rispetto alle attuali condizioni di mercato e alla tolleranza al rischio dichiarata dal cliente.
La piattaforma formula raccomandazioni specifiche per l'allocazione del capitale, comprese le motivazioni e la gamma di risultati attesi.
Dopo l'approvazione da parte del cliente, la raccomandazione viene formulata senza commissioni aggiuntive e il risultato si riflette in un'ulteriore modellazione.
Gli scenari seguenti descrivono situazioni tipiche in cui le aziende implementano Jancura Kapital per la gestione del capitale.
Un’impresa con un surplus di liquidità irregolare ma ricorrente ha bisogno che il capitale rimanga disponibile e allo stesso tempo non inattivo. Il modello propone una distribuzione tra posizioni liquide e leggermente più redditizie in base al piano di pagamento previsto dell'impresa.
Il capitale rimane disponibile per esigenze operative, il resto lavora per la rivalutazione.
Un’impresa che detiene una riserva per investimenti futuri o per una perdita inaspettata di ricavi corre il rischio che il valore equo della riserva diminuisca nel tempo. La piattaforma suggerisce di distribuire la riserva in modo che parte del capitale risponda alle pressioni inflazionistiche senza metterne a repentaglio la disponibilità.
La riserva è suddivisa in base all'orizzonte nel quale è probabile che venga utilizzata.
Un'azienda con ricavi o passività in valuta estera ha la necessità di limitare l'impatto delle fluttuazioni dei tassi di cambio sul risultato economico. Il modello valuta continuamente l'esposizione e propone aggiustamenti che riducono la sensibilità del risultato aziendale ai movimenti dei tassi di cambio o dei tassi di interesse.
Le raccomandazioni si adattano all’esposizione attuale, non a una regola fissa.
Per avere un’idea più precisa di come funzionerebbe la piattaforma con la struttura specifica del tuo capitale, è possibile organizzare una dimostrazione della piattaforma su dati aziendali reali e anonimizzati.