Jancura Kapital izmanto prognozējošos modeļus, lai analizētu bezmaksas naudas un tirgus datus reāllaikā. Rezultātā ir konkrēti ieteikumi kapitāla sadalei, bez komisijas maksas, kas samazinātu atdevi.
Nauda, kas atrodas norēķinu kontā vai tiek pārvaldīta tradicionālā veidā, ir pakļauta inflācijai un vienlaikus rada pārvaldības, tirdzniecības un brokeru komisijas. Šo efektu analītikā dēvē par maksu ieņēmumu samazināšanos — starpību starp bruto un neto vērtības pieaugumu, ko atņem trešā puse.
Jancura Kapital aizvieto manuālo lēmumu pieņemšanu ar modeli, kas reāllaikā novērtē tirgus signālus un reaģē uz tiem bez kavēšanās, ko izraisa cilvēciskais faktors vai komisijas struktūra.
Ilustratīvs kapitāla izmantošanas efektivitātes salīdzinājums — orientācija uz laiku un lēmumu pieņemšanas ātrums, nevis konkrēti ieņēmumu skaitļi.
Platformas pamatā ir paredzamo modeļu, riska pārvaldības un reāllaika datu apstrādes kombinācija. Neviens no slāņiem nedarbojas atsevišķi — viena izeja ir otra ievade.
Modeļi mācās no vēsturiskiem un pašreizējiem tirgus datiem un novērtē iespējamo likviditātes attīstību, procentu likmju vidi un nepastāvību. Rezultāts ir scenāriju diapazons, nevis viena fiksēta prognoze.
Katrs ieteikums ir saistīts ar iedarbības ierobežojumu, kas atvasināts no uzņēmuma deklarētās riska tolerances. Sistēma nepārtraukti pārbauda, vai faktiskais piešķīrums nenovirzās no šīs robežas.
Dati no tirgus un no klienta konta tiek apstrādāti nepārtraukti. Ieteikumi tiek atjaunināti, mainoties apstākļiem, nevis pamatojoties uz vairāku dienu veciem datiem.
Jancura Kapital tika izveidots kā rīks mazo un vidējo uzņēmumu īpašniekiem, kuri vēlas strādāt ar brīvo naudu tikpat sistemātiski kā ar darbības budžetu. Lēmumu pieņemšana nav balstīta uz intuīciju vai trešās personas ieteikumu, kas ir ieinteresēta apgrozījumā.
Visa analītiskā loģika ir caurspīdīga tādā nozīmē, ka klients var redzēt, uz kādiem ievades datiem tika ģenerēts ieteikums, un pirms darījuma apstiprināšanas var to salīdzināt ar savu spriedumu.
Lielākā daļa kapitāla pārvaldības platformu iekasē maksu, pamatojoties uz tirdzniecības apjomu vai peļņu. Šīs izmaksas uzkrājas ar atkārtotiem darījumiem un var veidot ievērojamu daļu no iespējamās peļņas ilgtermiņā.
Jancura Kapital nav šādas struktūras. Platformas ienākumi nenāk no komisijas maksas par atsevišķiem darījumiem, un tāpēc nav stimulu pārtirdzēt vai interešu konflikta starp novirzīšanu un platformas ienākumiem. Rezultātā 100% no gūtās peļņas paliek uzņēmumam, kurš ieguldīja kapitālu.
Process ir sadalīts četros posmos. Katram solim ir skaidri definēta ievade un izvade, tāpēc ir iespējams izsekot, kāpēc dotais ieteikums tika ģenerēts.
Sistēma apkopo datus par atlikumiem, naudas plūsmu un attiecīgajiem tirgus rādītājiem, kurus uzņēmums dara pieejamus, pieslēdzoties kontam.
Prognozējošais modelis novērtē ievades datus, salīdzinot ar pašreizējiem tirgus apstākļiem un klienta deklarēto riska toleranci.
Platforma formulē īpašus ieteikumus kapitāla piešķiršanai, tostarp pamatojumu un paredzamo rezultātu diapazonu.
Pēc klienta apstiprināšanas ieteikums tiek izstrādāts bez papildu komisijas maksas, un rezultāts tiek atspoguļots turpmākajā modelēšanā.
Tālāk minētie scenāriji apraksta tipiskas situācijas, kurās uzņēmumi izvieto Jancura Kapital kapitāla pārvaldīšanai.
Uzņēmumam ar neregulāru, bet periodisku skaidras naudas pārpalikumu ir nepieciešams kapitāls, lai tas būtu pieejams un tajā pašā laikā netiktu dīkstāvē. Modelis piedāvā sadalījumu starp likvīdām un nedaudz ienesīgākām pozīcijām atbilstoši uzņēmuma prognozētajam maksājumu grafikam.
Kapitāls paliek pieejams operatīvajām vajadzībām, pārējais strādā uz atzinību.
Uzņēmums, kuram ir rezerves nākotnes ieguldījumiem vai negaidītiem ieņēmumu zaudējumiem, saskaras ar risku, ka rezerves patiesā vērtība laika gaitā samazināsies. Platforma iesaka sadalīt rezervi tā, lai daļa kapitāla reaģētu uz inflācijas spiedienu, neapdraudot tā pieejamību.
Rezerve ir sadalīta atkarībā no horizonta, kurā tā, visticamāk, tiks piesaistīta.
Uzņēmumam ar ienākumiem vai saistībām ārvalstu valūtā ir jāierobežo valūtas kursa svārstību ietekme uz ekonomisko rezultātu. Modelis nepārtraukti novērtē ekspozīciju un piedāvā korekcijas, kas samazina uzņēmuma rezultāta jutīgumu pret valūtas kursu vai procentu likmju izmaiņām.
Ieteikumi tiek pielāgoti pašreizējai iedarbībai, nevis fiksētam noteikumam.
Lai iegūtu tuvāku priekšstatu par to, kā platforma darbotos ar konkrēto jūsu kapitāla struktūru, ir iespējams noorganizēt platformas demonstrāciju uz reāliem, anonimizētiem uzņēmuma datiem.