Jancura Kapital maakt gebruik van voorspellende modellen om gratis geld- en marktgegevens in realtime te analyseren. Het resultaat zijn concrete aanbevelingen voor kapitaalallocatie, zonder commissies die het rendement zouden verlagen.
Geld dat op een lopende rekening staat of op conventionele wijze wordt beheerd, is onderhevig aan inflatie en brengt tegelijkertijd beheer-, handels- en makelaarskosten met zich mee. Dit effect wordt in de analyses aangeduid als erosie van de vergoedingsinkomsten: het verschil tussen de bruto- en de nettowaardering die de derde partij wegneemt.
Jancura Kapital vervangt handmatige besluitvorming door een model dat marktsignalen in realtime evalueert en erop reageert zonder vertragingen veroorzaakt door de menselijke factor of commissiestructuur.
Illustratieve vergelijking van de efficiëntie van kapitaalgebruik – tijdsoriëntatie en besluitvormingssnelheid, niet specifieke omzetcijfers.
Het platform is gebaseerd op een combinatie van voorspellende modellen, risicomanagement en realtime dataverwerking. Geen van de lagen werkt geïsoleerd; de output van de ene is de input van de andere.
De modellen leren van historische en actuele marktgegevens en schatten de waarschijnlijke evolutie van de liquiditeit, het renteklimaat en de volatiliteit. De uitkomst is een reeks scenario's, niet één vaste voorspelling.
Elke aanbeveling is gekoppeld aan een blootstellingslimiet die is afgeleid van de door het bedrijf aangegeven risicotolerantie. Het systeem controleert continu of de daadwerkelijke toewijzing niet afwijkt van deze limiet.
Gegevens uit de markt en uit het account van de klant worden continu verwerkt. Aanbevelingen worden bijgewerkt naarmate de omstandigheden veranderen, in plaats van op basis van gegevens die enkele dagen oud zijn.
Jancura Kapital is gemaakt als een hulpmiddel voor eigenaren van kleine en middelgrote bedrijven die net zo systematisch met gratis geld willen werken als met het bedrijfsbudget. De besluitvorming is niet gebaseerd op intuïtie of de aanbeveling van een derde partij met een gevestigd belang bij de omzet.
Alle analytische logica is transparant in die zin dat de klant kan zien op basis van welke invoergegevens de aanbeveling is gegenereerd en deze kan vergelijken met zijn eigen oordeel voordat hij de transactie goedkeurt.
De meeste platforms voor kapitaalbeheer brengen een vergoeding in rekening op basis van het handelsvolume of de winst. Deze kosten stapelen zich op bij herhaalde transacties en kunnen een aanzienlijk deel van het potentiële rendement op de langere termijn vertegenwoordigen.
Jancura Kapital heeft deze structuur niet. De inkomsten van het platform komen niet voort uit een commissie voor individuele transacties, en daarom is er geen prikkel tot overhandel of een belangenconflict tussen de verwijzing en de inkomsten van het platform. Als gevolg hiervan blijft 100% van de gegenereerde winst bij het bedrijf dat het kapitaal heeft geïnvesteerd.
Het proces is verdeeld in vier stappen. Elke stap heeft een duidelijk gedefinieerde in- en output, waardoor het mogelijk is om te herleiden waarom een bepaald advies tot stand is gekomen.
Het systeem verzamelt gegevens over saldi, cashflow en relevante marktindicatoren, die het bedrijf beschikbaar stelt via de koppeling aan de rekening.
Het voorspellende model evalueert inputgegevens tegen de huidige marktomstandigheden en de aangegeven risicotolerantie van de klant.
Het platform formuleert specifieke aanbevelingen voor kapitaalallocatie, inclusief de onderbouwing en het verwachte resultaatbereik.
Na goedkeuring door de klant wordt het advies zonder extra commissie uitgebracht en wordt het resultaat weerspiegeld in de verdere modellering.
De volgende scenario's beschrijven typische situaties waarin bedrijven Jancura Kapital inzetten voor aandelenbeheer.
Een bedrijf met een onregelmatig maar terugkerend overschot aan contant geld heeft kapitaal nodig om beschikbaar te blijven en tegelijkertijd niet stil te staan. Het model stelt een verdeling voor tussen liquide en iets meer winstgevende posities volgens het voorspelde betalingsschema van het bedrijf.
Het kapitaal blijft beschikbaar voor operationele behoeften, de rest werkt voor waardering.
Een bedrijf dat een reserve aanhoudt voor toekomstige investeringen of een onverwacht inkomstenverlies loopt het risico dat de reële waarde van de reserve in de loop van de tijd afneemt. Het platform stelt voor om de reserve zo te verdelen dat een deel van het kapitaal reageert op de inflatiedruk, zonder de beschikbaarheid ervan in gevaar te brengen.
De reserve wordt verdeeld volgens de horizon waarover deze waarschijnlijk zal worden getrokken.
Een onderneming met inkomsten of schulden in vreemde valuta moet de impact van wisselkoersschommelingen op het economisch resultaat beperken. Het model evalueert voortdurend de blootstelling en stelt aanpassingen voor die de gevoeligheid van het resultaat van de onderneming voor schommelingen in wisselkoersen of rentetarieven verminderen.
Aanbevelingen passen zich aan de huidige blootstelling aan, niet aan een vaste regel.
Om een beter idee te krijgen van hoe het platform zou werken met de specifieke structuur van uw kapitaal, is het mogelijk om een demonstratie van het platform te regelen op echte, geanonimiseerde bedrijfsgegevens.