Jancura Kapital bruker prediktive modeller for å analysere gratis kontanter og markedsdata i sanntid. Resultatet er konkrete anbefalinger for kapitalallokering, uten provisjoner som vil redusere avkastningen.
Penger som står på en brukskonto eller forvaltes på konvensjonell måte er underlagt inflasjon og genererer samtidig forvaltnings-, handels- og meglerhonorarer. Denne effekten blir referert til i analyser som erosjon av gebyrinntekter - forskjellen mellom brutto- og nettoøkningen som tredjeparten tar bort.
Jancura Kapital erstatter manuell beslutningstaking med en modell som evaluerer markedssignaler i sanntid og reagerer på dem uten forsinkelser forårsaket av den menneskelige faktoren eller provisjonsstrukturen.
Illustrerende sammenligning av kapitalutnyttelseseffektivitet — tidsorientering og beslutningshastighet, ikke spesifikke inntektstall.
Plattformen er basert på en kombinasjon av prediktive modeller, risikostyring og sanntids databehandling. Ingen av lagene fungerer isolert - utgangen fra det ene er inngangen til det andre.
Modellene lærer av historiske og nåværende markedsdata og estimerer den sannsynlige utviklingen av likviditet, rentemiljøet og volatiliteten. Resultatet er en rekke scenarier, ikke en enkelt fast prediksjon.
Hver anbefaling er knyttet til en eksponeringsgrense avledet fra selskapets deklarerte risikotoleranse. Systemet sjekker fortløpende om ikke den faktiske tildelingen avviker fra denne grensen.
Data fra markedet og fra kundens konto behandles fortløpende. Anbefalinger oppdateres etter hvert som forholdene endres, i stedet for basert på data som er flere dager gamle.
Jancura Kapital ble laget som et verktøy for små og mellomstore bedriftseiere som ønsker å jobbe med gratis kontanter like systematisk som med driftsbudsjettet. Beslutningstaking er ikke basert på intuisjon eller anbefaling fra en tredjepart med en egeninteresse i omsetning.
All analytisk logikk er gjennomsiktig i den forstand at klienten kan se på hvilke inputdata anbefalingen ble generert og kan sammenligne den med sin egen dømmekraft før de godkjenner transaksjonen.
De fleste kapitalforvaltningsplattformer krever et gebyr basert på handelsvolum eller fortjeneste. Denne kostnaden akkumuleres ved gjentatte transaksjoner og kan representere en betydelig del av den potensielle avkastningen på lengre sikt.
Jancura Kapital har ikke denne strukturen. Plattformens inntekter kommer ikke fra en provisjon for individuelle transaksjoner, og derfor er det ingen insentiv til overhandel eller en interessekonflikt mellom henvisningen og plattformens inntekt. Som et resultat forblir 100 % av overskuddet som genereres hos selskapet som investerte kapitalen.
Prosessen er delt inn i fire trinn. Hvert trinn har en klart definert input og output, slik at det er mulig å spore tilbake hvorfor en gitt anbefaling ble generert.
Systemet samler inn data om saldo, kontantstrøm og relevante markedsindikatorer, som selskapet gjør tilgjengelig gjennom koblingen til kontoen.
Den prediktive modellen vurderer inndata mot gjeldende markedsforhold og kundens erklærte risikotoleranse.
Plattformen formulerer spesifikke anbefalinger for kapitalallokering, inkludert begrunnelse og forventet resultatspekter.
Etter godkjenning fra oppdragsgiver gis anbefalingen uten tilleggsprovisjon, og resultatet reflekteres tilbake i videre modellering.
Følgende scenarier beskriver typiske situasjoner der selskaper distribuerer Jancura Kapital for aksjeforvaltning.
Et firma med et uregelmessig, men tilbakevendende overskudd av kontanter, trenger kapital for å forbli tilgjengelig og samtidig ikke ledig. Modellen foreslår en fordeling mellom likvide og litt mer lønnsomme posisjoner i henhold til den forutsagte betalingsplanen til firmaet.
Kapitalen forblir tilgjengelig for operasjonelle behov, resten jobber for påskjønnelse.
Et firma som har en reserve for fremtidige investeringer eller et uventet inntektstap står overfor risikoen for at virkelig verdi av reserven synker over tid. Plattformen foreslår å fordele reserven slik at en del av kapitalen reagerer på inflasjonspress uten å sette dens tilgjengelighet i fare.
Reservatet er delt inn i henhold til horisonten som det sannsynligvis vil bli trukket over.
Et selskap med inntekt eller gjeld i utenlandsk valuta må begrense virkningen av valutakurssvingninger på det økonomiske resultatet. Modellen evaluerer løpende eksponeringen og foreslår justeringer som reduserer følsomheten til selskapets resultat for endringer i valutakurser eller renter.
Anbefalinger tilpasser seg gjeldende eksponering, ikke en fast regel.
For en nærmere ide om hvordan plattformen vil fungere med den spesifikke strukturen til kapitalen din, er det mulig å arrangere en demonstrasjon av plattformen på ekte, anonymiserte bedriftsdata.