Jancura Kapital wykorzystuje modele predykcyjne do analizy wolnych środków pieniężnych i danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Efektem są konkretne rekomendacje dotyczące alokacji kapitału, bez prowizji zmniejszających zwrot.
Pieniądze zgromadzone na rachunku bieżącym lub zarządzane w sposób konwencjonalny podlegają inflacji i jednocześnie generują opłaty za zarządzanie, handel i pośrednictwo. Efekt ten nazywany jest w analityce erozją przychodów z opłat — różnicą między wzrostem brutto i netto, którą odbiera strona trzecia.
Jancura Kapital zastępuje ręczne podejmowanie decyzji modelem, który ocenia sygnały rynkowe w czasie rzeczywistym i reaguje na nie bez opóźnień spowodowanych czynnikiem ludzkim lub strukturą prowizji.
Ilustracyjne porównanie efektywności wykorzystania kapitału — zorientowanie na czas i szybkość podejmowania decyzji, a nie konkretne liczby przychodów.
Platforma opiera się na połączeniu modeli predykcyjnych, zarządzania ryzykiem i przetwarzania danych w czasie rzeczywistym. Żadna z warstw nie działa w izolacji — wynik jednej jest wejściem drugiej.
Modele uczą się na podstawie historycznych i bieżących danych rynkowych oraz szacują prawdopodobną ewolucję płynności, środowiska stóp procentowych i zmienności. Wynikiem jest szereg scenariuszy, a nie pojedyncza stała prognoza.
Każda rekomendacja jest powiązana z limitem zaangażowania wynikającym z deklarowanej przez firmę tolerancji ryzyka. System na bieżąco sprawdza, czy faktyczny przydział nie odbiega od tego limitu.
Dane z rynku oraz z konta Klienta przetwarzane są w sposób ciągły. Zalecenia są aktualizowane w miarę zmiany warunków, a nie na podstawie danych sprzed kilku dni.
Jancura Kapital powstał jako narzędzie dla właścicieli małych i średnich firm, którzy chcą pracować z wolną gotówką równie systematycznie, jak z budżetem operacyjnym. Podejmowanie decyzji nie opiera się na intuicji ani rekomendacji strony trzeciej, która ma żywotny interes w obrocie.
Cała logika analityczna jest przejrzysta w tym sensie, że klient może zobaczyć, na jakich danych wejściowych została wygenerowana rekomendacja i może porównać ją z własnym osądem przed zatwierdzeniem transakcji.
Większość platform zarządzania kapitałem pobiera opłatę na podstawie wolumenu transakcji lub zysku. Koszt ten kumuluje się w przypadku powtarzających się transakcji i może stanowić znaczną część potencjalnego zwrotu w dłuższej perspektywie.
Jancura Kapital nie ma takiej struktury. Dochody platformy nie pochodzą z prowizji za poszczególne transakcje, dlatego nie ma zachęty do nadmiernego handlu ani konfliktu interesów pomiędzy poleceniem a dochodami platformy. Dzięki temu 100% wygenerowanego zysku pozostaje w spółce, która zainwestowała kapitał.
Proces jest podzielony na cztery etapy. Każdy krok ma jasno określone wejście i wyjście, dzięki czemu możliwe jest prześledzenie, dlaczego dana rekomendacja została wygenerowana.
System gromadzi dane o saldach, przepływach pieniężnych i odpowiednich wskaźnikach rynkowych, które firma udostępnia poprzez połączenie z kontem.
Model predykcyjny porównuje dane wejściowe z aktualnymi warunkami rynkowymi i deklarowaną przez klienta tolerancją ryzyka.
Platforma formułuje konkretne rekomendacje dotyczące alokacji kapitału, zawierające uzasadnienie i oczekiwany zakres wyników.
Po akceptacji przez Klienta rekomendacja dokonywana jest bez dodatkowej prowizji, a wynik przekładany jest na dalsze modelowanie.
Poniższe scenariusze opisują typowe sytuacje, w których firmy wdrażają Jancura Kapital do zarządzania kapitałem.
Firma posiadająca nieregularną, ale powtarzającą się nadwyżkę środków pieniężnych potrzebuje kapitału, aby był dostępny, a jednocześnie nie pozostawał bezczynny. Model proponuje podział na pozycje płynne i nieco bardziej zyskowne, zgodnie z przewidywanym harmonogramem płatności firmy.
Kapitał pozostaje dostępny na potrzeby operacyjne, reszta pracuje na aprecjację.
Firma utrzymująca rezerwę na przyszłe inwestycje lub nieoczekiwaną utratę przychodów naraża się na ryzyko, że wartość godziwa rezerwy z czasem spadnie. Platforma sugeruje taki podział rezerwy, aby część kapitału reagowała na presję inflacyjną bez zagrożenia dla jego dostępności.
Rezerwa dzielona jest ze względu na horyzont, na jaki prawdopodobne jest jej wykorzystanie.
Spółka posiadająca przychody lub zobowiązania w walucie obcej musi ograniczać wpływ wahań kursów walut na wynik ekonomiczny. Model na bieżąco ocenia ekspozycję i proponuje korekty, które zmniejszają wrażliwość wyniku spółki na zmiany kursów walut czy stóp procentowych.
Zalecenia dostosowują się do aktualnego narażenia, a nie ustalonej reguły.
Aby mieć bliższe wyobrażenie o tym, jak platforma będzie współpracować z konkretną strukturą Twojego kapitału, istnieje możliwość umówienia się na demonstrację platformy na prawdziwych, zanonimizowanych danych firmy.