Jancura Kapital usa modelos preditivos para analisar dinheiro livre e dados de mercado em tempo real. O resultado são recomendações concretas para alocação de capital, sem comissões que reduziriam o retorno.
O dinheiro que fica em conta corrente ou é administrado de forma convencional está sujeito à inflação e ao mesmo tempo gera taxas de administração, negociação e corretagem. Este efeito é referido em análises como erosão da receita de taxas – a diferença entre a valorização bruta e líquida que o terceiro retira.
O Jancura Kapital substitui a tomada de decisão manual por um modelo que avalia os sinais do mercado em tempo real e reage a eles sem atrasos causados pelo fator humano ou estrutura de comissões.
Comparação ilustrativa da eficiência de utilização de capital — orientação temporal e velocidade de tomada de decisões, e não números específicos de receitas.
A plataforma é baseada em uma combinação de modelos preditivos, gestão de riscos e processamento de dados em tempo real. Nenhuma das camadas funciona isoladamente – a saída de uma é a entrada da outra.
Os modelos aprendem com dados históricos e atuais do mercado e estimam a evolução provável da liquidez, o ambiente das taxas de juro e a volatilidade. O resultado é uma série de cenários, não uma única previsão fixa.
Cada recomendação está vinculada a um limite de exposição derivado da tolerância ao risco declarada pela empresa. O sistema verifica continuamente se a alocação real não se desvia desse limite.
Os dados do mercado e da conta do cliente são processados continuamente. As recomendações são atualizadas à medida que as condições mudam, em vez de serem baseadas em dados de vários dias.
O Jancura Kapital foi criado como uma ferramenta para pequenos e médios empresários que desejam trabalhar com dinheiro livre de forma tão sistemática quanto com o orçamento operacional. A tomada de decisões não se baseia na intuição ou na recomendação de terceiros com interesse no volume de negócios.
Toda a lógica analítica é transparente no sentido de que o cliente pode ver em quais dados de entrada a recomendação foi gerada e compará-los com seu próprio julgamento antes de aprovar a transação.
A maioria das plataformas de gestão de capital cobra uma taxa com base no volume de negociação ou lucro. Este custo acumula-se com transacções repetidas e pode representar uma parte significativa do retorno potencial a longo prazo.
Jancura Kapital não possui esta estrutura. A receita da plataforma não vem de comissão por transações individuais e, portanto, não há incentivo para overtrade ou conflito de interesses entre a indicação e a receita da plataforma. Com isso, 100% do lucro gerado fica com a empresa que investiu o capital.
O processo é dividido em quatro etapas. Cada etapa tem entradas e saídas claramente definidas, de modo que é possível rastrear por que uma determinada recomendação foi gerada.
O sistema recolhe dados de saldos, cash-flow e indicadores relevantes de mercado, que a empresa disponibiliza através da ligação à conta.
O modelo preditivo avalia os dados de entrada em relação às condições atuais do mercado e à tolerância ao risco declarada pelo cliente.
A plataforma formula recomendações específicas para alocação de capital, incluindo justificativa e gama de resultados esperados.
Após aprovação do cliente, a recomendação é feita sem comissão adicional e o resultado é refletido em novas modelagens.
Os cenários a seguir descrevem situações típicas em que as empresas implementam o Jancura Kapital para gerenciamento de patrimônio.
Uma empresa com um excedente de caixa irregular, mas recorrente, precisa de capital para permanecer disponível e, ao mesmo tempo, não ociosa. O modelo propõe uma distribuição entre posições líquidas e posições ligeiramente mais lucrativas de acordo com o cronograma de pagamentos previsto da empresa.
O capital permanece disponível para necessidades operacionais, o restante trabalha para valorização.
Uma empresa que detém uma reserva para investimentos futuros ou uma perda inesperada de receitas enfrenta o risco de o justo valor da reserva diminuir ao longo do tempo. A plataforma sugere distribuir a reserva para que parte do capital responda às pressões inflacionárias sem comprometer a sua disponibilidade.
A reserva é dividida de acordo com o horizonte ao longo do qual é provável que seja constituída.
Uma empresa com rendimentos ou passivos em moeda estrangeira precisa limitar o impacto das flutuações cambiais no resultado económico. O modelo avalia continuamente a exposição e propõe ajustes que reduzem a sensibilidade do resultado da empresa a movimentos de taxas de câmbio ou taxas de juros.
As recomendações adaptam-se à exposição atual e não a uma regra fixa.
Para ter uma ideia mais próxima de como a plataforma funcionaria com a estrutura específica do seu capital, é possível agendar uma demonstração da plataforma em dados reais e anonimizados da empresa.