Jancura Kapital använder prediktiva modeller för att analysera gratis kontanter och marknadsdata i realtid. Resultatet är konkreta rekommendationer för kapitalallokering, utan provisioner som skulle minska avkastningen.
Pengar som sitter på ett byteskonto eller förvaltas på konventionellt sätt är föremål för inflation och genererar samtidigt förvaltnings-, handels- och mäklararvoden. Denna effekt hänvisas till i analys som avgiftsinkomsterosion – skillnaden mellan brutto- och nettouppskattningen som tredje part tar bort.
Jancura Kapital ersätter manuellt beslutsfattande med en modell som utvärderar marknadssignaler i realtid och reagerar på dem utan förseningar orsakade av den mänskliga faktorn eller provisionsstrukturen.
Illustrativ jämförelse av effektiviteten i kapitalutnyttjandet — tidsorientering och beslutshastighet, inte specifika intäktssiffror.
Plattformen bygger på en kombination av prediktiva modeller, riskhantering och databehandling i realtid. Inget av lagren fungerar isolerat - utsignalen från det ena är ingången från det andra.
Modellerna tar lärdom av historiska och aktuella marknadsdata och uppskattar den sannolika utvecklingen av likviditet, räntemiljön och volatiliteten. Resultatet är en rad scenarier, inte en enda fast förutsägelse.
Varje rekommendation är knuten till en exponeringsgräns som härleds från företagets deklarerade risktolerans. Systemet kontrollerar löpande om den faktiska tilldelningen inte avviker från denna gräns.
Data från marknaden och från kundens konto bearbetas kontinuerligt. Rekommendationer uppdateras när villkoren ändras, snarare än baserat på data som är flera dagar gammal.
Jancura Kapital skapades som ett verktyg för små och medelstora företagare som vill arbeta med gratis kontanter lika systematiskt som med driftsbudgeten. Beslutsfattande baseras inte på intuition eller rekommendation från en tredje part med ett egenintresse i omsättningen.
All analytisk logik är transparent i den meningen att kunden kan se på vilken indata rekommendationen genererades och kan jämföra den med sin egen bedömning innan han godkänner transaktionen.
De flesta kapitalförvaltningsplattformar tar ut en avgift baserad på handelsvolym eller vinst. Denna kostnad ackumuleras vid upprepade transaktioner och kan representera en betydande del av den potentiella avkastningen på längre sikt.
Jancura Kapital har inte denna struktur. Plattformens inkomster kommer inte från en provision för enskilda transaktioner, och därför finns det inget incitament att överhandla eller en intressekonflikt mellan hänvisningen och plattformens inkomst. Som ett resultat blir 100 % av den genererade vinsten kvar hos företaget som investerat kapitalet.
Processen är uppdelad i fyra steg. Varje steg har en tydligt definierad input och output, så det är möjligt att spåra tillbaka varför en given rekommendation genererades.
Systemet samlar in data om saldon, kassaflöde och relevanta marknadsindikatorer, som företaget gör tillgängligt genom kopplingen till kontot.
Den prediktiva modellen utvärderar indata mot rådande marknadsförhållanden och kundens deklarerade risktolerans.
Plattformen formulerar specifika rekommendationer för kapitalallokering, inklusive logik och förväntade resultat.
Efter godkännande av kunden görs rekommendationen utan extra provision och resultatet återspeglas i vidare modellering.
Följande scenarier beskriver typiska situationer där företag använder Jancura Kapital för aktieförvaltning.
Ett företag med ett oregelbundet men återkommande överskott av kontanter behöver kapital för att förbli tillgängligt och samtidigt inte sysslolöst. Modellen föreslår en fördelning mellan likvida och något mer lönsamma positioner enligt företagets förutsedda betalningsplan.
Kapitalet förblir tillgängligt för operativa behov, resten fungerar för uppskattning.
Ett företag som har en reserv för framtida investeringar eller en oväntad intäktsförlust löper risken att det verkliga värdet av reserven sjunker över tiden. Plattformen föreslår att reserven fördelas så att en del av kapitalet svarar på inflationstrycket utan att äventyra dess tillgänglighet.
Reserven är uppdelad efter den horisont som den sannolikt kommer att dras över.
Ett företag med inkomster eller skulder i utländsk valuta behöver begränsa effekten av valutakursförändringar på det ekonomiska resultatet. Modellen utvärderar löpande exponeringen och föreslår justeringar som minskar känsligheten i bolagets resultat för förändringar i valutakurser eller räntor.
Rekommendationer anpassar sig till aktuell exponering, inte en fast regel.
För en närmare uppfattning om hur plattformen skulle fungera med den specifika strukturen för ditt kapital, är det möjligt att arrangera en demonstration av plattformen på verklig, anonymiserad företagsdata.